התפתחות בפרשת סלייס: המנהל הממונה לחברה, אפי סנדרוב, הגיש שלשום את עקרונות תוכנית ההסדר, כך נודע היום (רביעי) לכאן חדשות.
> הוואטסאפ של כאן חדשות - עקבו אחר הערוץ הרשמי
התוכנית אמורה להשיב ל-7,000 חוסכים כמיליארד שקל מכספי פנסיה וקופות גמל שהועברו לקרנות חוץ זרות לא מוכרות וחשודות, המנוהלות בארצות הברית דרך בית ההשקעות סלייס. בחלק מהמקרים ללא ידיעתם ותחת כסות של מתן הלוואות.
על פי המסמך, שהגיע לידי כאן חדשות, הבעיה המרכזית שעלתה המתוכנית היא שמתוך 240 מיליון דולר שהוזרמו לתאגידים זרים "שהתיימרו להיות קרנות השקעה", כפי שתואר במסמך, הושבו עד כה רק 15 מיליון דולר. יתר הכסף לא הגיע עד כה לידי המנהל הממונה, ולגבי 52 מיליון דולר מתוכם - נראה שאין למנהל הממונה אפילו לא קצה חוט.
בשורה התחתונה, גם אם יאושר הסכם העקרונות, השבת הכסף תלויה בשורה של הליכים משפטיים והסדרים, והכסף עוד רחוק מאוד מחזרתו לכיסם של החוסכים.
תוכנית ההסדר לחברה הוגשה לאישור בית המשפט המחוזי בתל אביב. במסמך בן 107 עמודים מוזכרים רק משפטים בודדים את האפשרות שגם המדינה, שכשלה יכול, תציב ערבות ותישא באחריות כלשהי.
בשלב זה עקרונות ההסדר המוצע פוטרים את רשות שוק ההון – הרגולטר שכשל, ואת מדינת ישראל מכל אחריות בנוגע להזרמת כספים ופיצוי לחוסכים בעקבות הפיקוח הרשלני שהביא לכך שהכספים שנעלמו וכך חוסכת בת 80 למשל, שכל כספה הועבר לחו"ל, יכולה להישאר ללא שקל עד סוף ההליכים המשפטיים שצפויים להימשך שנים.
השיטה להברחת הכספת
המסמך חשף את השיטה והשמות של מנהלי הקרנות החשודות וכי בין מארגני הקרנות המפרות קיימת "רשת של קשרים המעלה חשד כי מדובר במהלך מתואם ומאורגן". הקרנות הן שותפויות מוגבלות שהתאגדו בדלאוור או מישיגן בארה"ב, ובעליהן לא חייבים להיחשף פומבית – כנהוג במדינות אלו, אך אחד השותפים לרוב הוא ישראלי המשמש כאיש קש.
מארגני הקרנות שיווקו את הקרנות בארץ באמצעות משווקים או סוכני ביטוח, והסוכנים שהמליצו על הקרנות עברו על החוק לכאורה כאשר המליצו ללקוחות להשקיעה בלקוחות ספציפיות בעת שהם מתוגמלים על שיווק ההשקעות בהן.
מדובר בעשרות קרנות שנקשרות לשישה מארגנים מרכזיים: הראשון - גיא שנצר, הבעלים הדירקטור ומורשה החתימה היחיד של חברת כרמל ארגמן – שהפעילה בין היתר את הקרנות SPARK, SUPERVISION וקרן SHAYNA. מהנתונים שבידי המנהל המורשה החל משנת 2020 הועברו כ-100 מיליון דולר מסלייס בניהול אסף גולדברג – אל הקרנות שנקשרות לשנצר ואל חברות בשליטתו.
שנצר מסר מידע רק לגבי שימוש שנעשה ב-75 מיליון דולר, ובחלק מהמקרים השימוש בעייתי מאוד. כך למשל, שבע מיליון נועדו כהלוואה לחברה המאוגדת בגיאורגיה – אך מסמכי ההלוואה מעלים כי הוא באופן אישי (ולא הקרנות) זכאים להחזר ההלוואה. בנוסף, לשנצר אין מענה לגבי השימוש ביתרת הכסף, "סך של 25 מיליון דולר פשוט נעלם", נכתב במסמכי ההסדר.
על שנצר הוטל לפני כשלושה חודשים צו עיכוב יציאה מהארץ, צו איסור עשיית דיספוזיציה לנכסים בארץ ובחו"ל, צו עיקול על סך 232 מיליון שקל ובשבועות הקרובים צפויה להיות מוגשת תביעה אזרחית נגדו, בשם המנהל הממונה.
המארגנת השנייה – חברת פינברט סוכנות לביטוח, שלקרנות בשליטה הועברו 61 מיליון דולר, כפי שנחשף בתחקיר כאן 11. הקרנות הן STAR, Vision, GLI ו-LIAG, ומי שמשמשים בהן כשותפים הם עידן נפטאג'י (או עידן הדר) ואלית מוטולה, עליהם הוטלו צווי עיכוב יציאה מהארץ החל מחודש יולי האחרון. 10 מיליון דולר מכספי עמיתים נועדו לטובת מימון פעילותה של פינברט – לרבות משכורות למקורבים שלא הועסקו בחברה בפועל, טיסות וטרקליני אירוח, וסכומים אחרים נועדו למתן הלוואות ללא בטוחות לתאגידים שונים, שזהותם חשודה.
המארגן השלישי הוא ליעם ישראל, עבריין מורשע בעבירות תרמית בני"ע, עבירות מס הכנסה והלבנת הון, לצד זוגתו אנסטסיה קוטייבה. הם המנהלים בפועל של קרנות חוץ שאליהן זרמו 34 מיליון דולר. מתוכם – 6 מיליון דולר למשל שימשו כהלוואה שניתנה לקרן אחרת לרכישת דירות יוקרה בנתניה. המנהל המורשה מנהל בימים אלו מגעים עם ליעם בנוגע להשבת הנכסים אולם אלו חשאיים. עם זאת מבהיר סנדרוב, כי מגעים אילו אינם כוללים ויתור על זכויות מכל מין וסוג.
המארגנת הרביעית, אנה חיימוב, השותפה הכללית של קרן DANA 21, אליה הועברו כ-27 מיליון דולר. חיימוב עזבה את הארץ בנובמבר 2021 ומאז נעלמו עקבותיה. לפי המנהל המורשה "התחמקותה מלחשוף את זהותה מעלה חשש כי ייתכן וחיימוב אינה המפעילה האמיתית או היחידה של הקרן".
המארגן החמישי – סוכן הביטוח אמנון יעקבי, אשר בקרנות הנקשרות לניהולו בהן Milano Fund Investment Limited ,Phoenix Global Capital 360 Fund LP - הועברו 12 מיליון דולר. המנהל הממונה מצוי במגעים להשבת 10 מיליון דולר מתוכם. המארגן השישי – סוכן הביטוח אודי יהודה אביטל, לקרנות בניהולו הועברו שני מיליון דולר וחצי, מתוכם – 1.9 מיליון דולר הושקעו ברכישת אגרות חוב של חברה המאוגדת בפלורידה – המצויה בבעלותו.
גם משפחות גולדברג-טוקטלי יידרשו להביא כסף
ממסמכי ההסדר עולה כי בחברת סלייס התגלו כשלים משמעותיים; כספי עמיתי ה"קרנות האדומות" נוהלו באמצעות חשבון מעבר ללא מערכת זכויות מסודרת וממוחשבת, אלא באמצעות קובץ "אקסל". במקרים רבים העמיתים לא נתנו הוראות באשר להעברת כספים לקרן מסוימת, וההעברה נעשתה על פי הוראה שנתן מארגן הקרנות ישירות למנכ"ל סלייס, אסף גולדברג.
חמור מכך, התברר כי החברה השתמשה בכספים של עמיתים מסוימים שהופקדו ב"חשבון מעבר", כאמצעי תשלום לעמיתים אחרים של קופות גמל בניהול אישי אשר ביצעו משיכה או ניוד. זאת לפני שכספי העמיתים המושכים התקבלו מן הקרנות בהן השקיעו ואשר מהם היתה אמורה החברה לבצע את תשלומי המשיכות או הניוד. מדובר בסכום מוערך של כ-50 מיליון שקל. חמור עוד יותר כי בידי סלייס לא היו מצויים שערוכים ואסמכתאות בנוגע להשקעות של עמיתים בקופות גמל בניהול אישי.
גולדברג מחזיק כ-13% ממניות סלייס על ידי דרומון אחזקות בע"מ. אחיו, שי גולדברג, מחזיק ב-13% נוספים ואביהם שמעון גולדברג הוא בעל השליטה המחזיק ב-25% מזכויות ההון ו-50% מזכויות ההנהלה. בנוסף, טריארה אחזקות בע"מ, חברה פרטית המוחזקת בבעלות מלאה של דן טוקטלי , המחזיקה ב24.4965%- מזכויות ההון בחברה. אחותו של טוקטלי - דפנה זמיר, מחזיקה ב- 24.4965% מזכויות ההון בחברה.
המנהל המורשה סבור כי לבעל השליטה, לדירקטורים בחברה ולמנכ"ל החברה לשעבר אסף גולדברג אחריות משפטית הן כלפי החברה והן כלפי עמיתיה בגין הנזקים שנגרמו או שיתגלה שנגרמו להם. סנדרוב מבהיר במסמך: "ההסדר המוצע אינו כולל כל ויתור של זכות ו/או תביעה כלשהי כלפי מי מבין בעלי המניות והדירקטורים או המנכ"ל לשעבר של החברה. ההיפך הוא הנכון".
נכתב כי המנהל המורשה מתכוון לנקוט כנגדם בהליכים משפטיים, לצד הסכמות שכבר הושגו, זאת בזמן שהם עדיין חומקים מדרישת רשות שוק ההון להשלים את ההון העצמי הנדרש של 10 מיליון שקל שלא הועבר בעבור פעילות סלייס.
